Résumé
Actuellement cadre commercial de banque en tant que conseiller patrimonial au CIC de Boulogne Rives de Seine, j'aspire à évoluer au sein du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Ce bancassureur mutualiste se caractérise par sa faculté à être au plus proche de ses clients et répondre aux problématiques sociétales. Sa raison d'être en tant qu'entreprise à mission est de se positionner comme un partenaire solide et engagé dans la transformation écologique et sociale. Etre banquier assureur au sein du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale c'est donner du sens à sa profession. Le dividende sociétal en est un exemple. Chaque année 15% du résultat net finance la transformation écologique ainsi que la solidarité sociale et territoriale. Une bancassurance sans actionnaires au service de ses clients et du bien-être de ses salariés, ça change tout !
En janvier 2025, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale a inauguré le programme 2040, ouvert à tous les collaborateurs du groupe. Ce programme propose de participer à divers événements et de dialoguer directement avec les dirigeants pour imaginer l'avenir du monde, du secteur bancaire et du groupe à l’horizon 2040. Cette démarche de réflexion stratégique à long terme permettra de faire émerger, à travers ces échanges et rencontres, les grandes lignes de développement pour les années à venir.
Expériences professionnelles
Conseiller patrimonial
CIC - CREDIT INDUSTRIEL ET COMMERCIAL , Paris-9e-arrondissement - CDI
De Septembre 2023 à Aujourd'hui
Au sein de l'agence CIC de Boulogne Rives de Seine,
Mission consistant à :
Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux et HNWI (cadres, ingénieurs, professionnels libéraux, chefs d’entreprises…) avec des avoirs financiers entre 100k et 2M € (+70 millions d'encours sous gestion)
Prospecter de nouveaux clients patrimoniaux via la recommandation notamment via notre pôle entreprises et recommander des clients aux banquiers privés de CIC Banque Privée (ticket d'entrée 1 M €)
Co-construire avec l’appui de spécialistes internes tels que les ingénieurs patrimoniaux, les animateurs immobiliers et les gérants d’actifs (gestion conseillée et gestion sous mandat) des réponses adaptées aux problématiques patrimoniales sophistiquées de nos clients
Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales et financières dans tous leurs projets de vie en établissant des diagnostics patrimoniaux, fiscaux et successoraux
Fidéliser les clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers, immobiliers (démembrement de propriétés, Malraux, ...) et assurantiels adaptés.
Conseiller patrimonial
CIC - CREDIT INDUSTRIEL ET COMMERCIAL , Paris-9e-arrondissement - Alternance
De Septembre 2021 à Août 2023
Au sein de l'agence CIC de Fontenay-aux-Roses,
Mission consistant à :
Gérer un portefeuille de clients patrimoniaux et procéder au diagnostic patrimonial
Accompagner les clients dans leurs projets d'investissements financiers (actions, produits structurés, private equity...) et immobiliers (sans ou avec défiscalisation Pinel, Malraux...) avec des solutions de financements répondant à leurs besoins (crédits immobiliers, prêts in fine...)
Conseiller sur des enveloppes de placements (PEA, Assurance-Vie, Compte Titres) en considérant l'environnement économique, fiscal et juridique
Considérer le profil de risque (MIF 2), l'horizon de placement et l'objectif de rentabilité du client pour lui proposer des investissements adaptés (Gestion Pilotée, Gestion sous Mandat, Gestion Libre via sélection d'OPCVM, SCPI...)
Maîtriser les risques inhérents à la relation client
Prospecter de nouveaux clients
Participer aux opérations de banque au quotidien, proposer et prendre des rdv stratégiques
Référent actualités et formation des collaborateurs sur les fondamentaux de l'assurance-vie.
Formation complémentaire
Licence Economie
Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne
2018 à 2021
Associations
Parcours officiels
Langues
Français - Langue maternelle
Anglais - Notions
Espagnol - Notions